Портфель сформований на базі акційних і безпечних фондів. Диверсифікація портфеля на основі класів активів і ринків. Можливе значне коливання вартості одиниць та висока норма повернення в довгостроковій перспективі. Фонди: казначейський і облігацій зменшують рівень ризику портфеля в цілому.
Безпосередні платежі можуть проводитися на рахунок осіб, що володіють хоч би одним активним записом у фондах ПКО.
Модельні портфелі дозволяють формувати портфель інвестицій в фонді, враховуючи профіль інвестора - акцептованого рівня ризику, інвестиційного горизонту і ліквідності портфеля.
Завдяки капіталовкладенню в модельний портфель інвестиції додатково диверсифікуються, що в свою чергу, обмежує інвестиційний ризик, повязаний з невідповідним вибором фонду Клієнтом. Завдяки диверсифікації фондів інвестор не залежить від класу активів, приписаних до даного фонду.
Модельні портфелі – це теж зручний спосіб на управління портфелем фондів – Інвестор після визначення свого профілю ризику може вибрати такий модельний портфель, який йому відповідає найбільше.
