Портфель сформований на базі акційних і облігаційних фондів. Диверсифікація портфеля на базі активів різного класу. Обмежена ліквідність, очікувана норма повернення капіталу, яка перевищує рентабельність банківських депозитів.
Безпосередні платежі можуть здійснюватись на рахунок осіб, що володіють хоч би одним активним записом у фондах ПКО.
Модельні портфелі дозволяють формувати портфель інвестицій в фонді, враховуючи профіль інвестора - акцептованого рівня ризику, інвестиційного горизонту і ліквідності портфеля.
Завдяки капіталовкладенню в модельний портфель інвестиції додатково диверсифікуються, що в свою чергу, обмежує інвестиційний ризик, повязаний з невідповідним вибором фонду Клієнтом. Завдяки диверсифікації фондів інвестор не залежить від класу активів, приписаних до даного фонду.
Модельні портфелі – це теж зручний спосіб на управління портфелем фондів – Інвестор після визначення свого профілю ризику може вибрати такий модельний портфель, який йому відповідає найбільше.
