- Wprowadzamy do oferty cztery nowe subfundusze walutowe: PKO Obligacji Strefy Euro (EUR), PKO Akcji Strefy Euro (EUR), PKO Obligacji Amerykańskich (USD) oraz PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (USD).
- Nowe rozwiązania są skierowane do klientów, którzy mają środki w euro lub dolarze amerykańskim i chcą zainwestować je bez konieczności przewalutowania na złotówki.
- Subfundusze umożliwią uzyskanie ekspozycji na krótkoterminowe obligacje oraz rynki akcji strefy euro i Stanów Zjednoczonych.
PKO TFI rozszerza ofertę produktową o subfundusze denominowane w euro i dolarze amerykańskim. To odpowiedź na potrzeby klientów, którzy coraz częściej dywersyfikują swoje oszczędności nie tylko pomiędzy różne klasy aktywów, ale także pomiędzy waluty. Nowe subfundusze mogą być rozważane przez osoby posiadające środki w EUR lub USD, osoby otrzymujące wynagrodzenie lub planujące przyszłe wydatki w tych walutach, a także inwestorów zainteresowanych ekspozycją na rynki obligacji i akcji w strefie euro oraz w Stanach Zjednoczonych.
Nowe subfundusze mają charakter walutowy zarówno pod względem wyceny, jak i obsługi transakcyjnej. Jednostki uczestnictwa są wyceniane odpowiednio w euro albo dolarze amerykańskim, a wpłaty oraz wypłaty z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa są realizowane wyłącznie w walucie danego subfunduszu. Oznacza to, że klient może inwestować posiadane środki walutowe bez wcześniejszego przewalutowania na PLN.
— Coraz więcej Polaków ma oszczędności w euro czy dolarach – pracujemy za granicą, otrzymujemy część wynagrodzenia w innych walutach albo po prostu dywersyfikujemy w ten sposób swoje oszczędności. Jednocześnie możliwości lokowania takich środków są dziś dość ograniczone, zwłaszcza przy niskim oprocentowaniu depozytów walutowych. Dlatego chcemy zaproponować klientom alternatywę, która pozwoli im inwestować bez konieczności wcześniejszej zamiany waluty na złote — mówi Renata Wanat – Szelenbaum, wiceprezeska PKO TFI.
Oferta obejmuje dwa subfundusze obligacyjne oraz dwa subfundusze akcyjne. PKO Obligacji Strefy Euro (EUR) inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe instrumenty dłużne denominowane w euro, w szczególności papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez rządy, instytucje rządowe i banki centralne państw strefy euro oraz wybrane instytucje międzynarodowe. Benchmarkiem subfunduszu jest MSCI Eurozone Government Bond 1Y-3Y Index.
PKO Obligacji Amerykańskich (USD) inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe instrumenty dłużne denominowane w dolarze amerykańskim. Są to głównie papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez rząd federalny Stanów Zjednoczonych, jego agencje rządowe lub System Rezerwy Federalnej, a także przez wybrane instytucje ponadnarodowe mające siedzibę w USA. Benchmarkiem subfunduszu jest MSCI U.S. Government Bond 1Y-3Y Index.
Subfundusze akcyjne są zarządzane pasywnie i służą uzyskaniu ekspozycji na najważniejsze rynki akcji w danej walucie. PKO Akcji Strefy Euro (EUR) dąży do osiągnięcia stopy zwrotu jak najbliższej stopie zwrotu z indeksu Euro Stoxx 50 Net Total Return EUR, natomiast PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (USD) dąży do osiągnięcia stopy zwrotu jak najbliższej stopie zwrotu z indeksu S&P 500 Net Total Return USD. W obu przypadkach subfundusze nie odzwierciedlają składu indeksu.
Wprowadzenie subfunduszy walutowych wpisuje się w szersze trendy rynkowe. Klienci coraz częściej szukają rozwiązań, które pozwalają lepiej dopasować inwestycje do struktury swojego majątku, planowanych wydatków oraz oczekiwanego horyzontu inwestycyjnego. W przypadku części inwestorów waluta przestaje być wyłącznie narzędziem rozliczeniowym, a staje się elementem dywersyfikacji portfela. Jednocześnie utrzymujące się zainteresowanie funduszami dłużnymi oraz rosnąca popularność rozwiązań opartych o przejrzyste punkty odniesienia pokazują, że klienci oczekują produktów prostych do zrozumienia, dostępnych operacyjnie i powiązanych z czytelnymi klasami aktywów.
Nabycie jednostek uczestnictwa nowych subfunduszy jest możliwe od kwoty 100 EUR lub 100 USD, zależnie od waluty danego subfunduszu. Opłata manipulacyjna za nabycie wynosi 0%. Stała opłata za zarządzanie w nowych subfunduszach do końca 2026 roku wynosi 0%, od 1 stycznia 2027 opłata ta będzie wynosić 0,5% rocznie w subfunduszach obligacyjnych oraz 0,7% w subfunduszach akcyjnych. Począwszy od 2027 roku w subfunduszach obligacyjnych może zostać naliczona także zmienna opłata za zarządzanie, wynosząca 20% nadwyżki wyniku ponad wynik odpowiedniego punktu odniesienia.
Fundusze walutowe są dostępne w sprzedaży w PKO Banku Polskim od 27.08.2026 r. oraz dla klientów PKO TFI w serwisie i-Fundusze od 28.08.2026 r.