Tabela opłat

¹ Maksymalne opłaty za zarządzanie pobierane z aktywów Subfunduszy w skali roku wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu PKO Parasolowy – fio.

² 20% od wyniku Subfunduszu powyżej wynik wskaźnika referencyjnego, wskazanego w prospekcie informacyjnym PKO Parasolowy - fio.

Przy obliczaniu opłaty manipulacyjnej za nabycie, odkupienie i konwersję lub przeniesienie stosujemy zasadę tzw. zakumulowanej wartości inwestycji, tj. uwzględniamy łączną wartość jednostek na wszystkich Twoich rejestrach, które posiadasz we wszystkich funduszach otwartych PKO TFI, w tym aktualnie dokonywaną wpłatę.

 Jeśli chcesz dokonać Konwersji lub Przeniesienia jednostek możesz ponieść opłatę manipulacyjną równą:

a) różnicy między opłatami za nabycie tej samej jednostki subfunduszu, do którego konwertujesz/przenosisz jednostki i subfunduszu, z którego konwertujesz/przenosisz jednostki;

b) różnicy między opłatami za odkupienie tej samej jednostki subfunduszu, z którego konwertujesz/przenosisz jednostki i subfunduszu, do którego konwertujesz/przenosisz jednostki;

c) sumie opłat wskazanych w pkt. a) i b) jeśli oba te warunki wystąpią łącznie.

Jednostki kategorii A, A1, B, B1, C, C1, E  są zbywane za pośrednictwem dystrybutorów z zastrzeżeniem, że jednostki kategorii E oferujemy w Wyspecjalizowanych Programach Inwestycyjnych (WPI), IKE, IKZE, PPO oraz PPE.

Jednostki kategorii A2 i A3 są zbywane przez Fundusz bezpośrednio w rozumieniu Ustawy i nie oferujemy ich w  WPI, IKE, IKZE, PPO oraz PPE.

Za nabycie i odkupienie jednostki kategorii F, G, H, I i J nie ponosisz opłaty manipulacyjnej. Te jednostki są zbywane przez Fundusz bezpośrednio w rozumieniu Ustawy.

Jednostki kategorii F, G, H i J oferujemy w WPI, IKE, IKZE, PPO oraz PPE. Jednostki kategorii I oferujemy wyłącznie w ramach usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, świadczonej na podstawie odrębnej umowy oraz w ramach realizacji polityk inwestycyjnych zarządzanych przez siebie funduszy.

Maksymalne stawki opłat manipulacyjnych oraz opłat za zarządzanie znajdziesz w prospekcie informacyjnym PKO Parasolowy - fio.

PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH
Zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity Dz. U z 2000 r. nr 14, poz. 176 z późn. zm.) od zysków kapitałowych jest pobierany podatek 19%. W funduszach inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu lub konwersji jednostek uczestnictwa. Dochodem jest różnica między sumą przychodów uzyskanych z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa a kosztem ich nabycia.

¹ Stawka opłaty manipulacyjnej za odkupienie jest uzależniona od czasu trwania inwestycji liczonego od dnia wyceny, w którym nastąpiło nabycie jednostek uczestnictwa do dnia wyceny, w którym nastąpiło odkupienie jednostek uczestnictwa.

² Maksymalne opłaty za zarządzanie, pobierane z aktywów Subfunduszy w skali roku, wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu PKO Portfele Inwestycyjne – sfio.

Przy obliczaniu opłaty manipulacyjnej za nabycie, odkupienie i konwersję lub przeniesienie stosujemy zasadę tzw. zakumulowanej wartości inwestycji, tj. uwzględniamy łączną wartość jednostek na wszystkich Twoich rejestrach, które posiadasz we wszystkich funduszach otwartych PKO TFI, w tym aktualnie dokonywaną wpłatę.

Jeśli chcesz dokonać Konwersji lub Przeniesienia jednostek możesz ponieść opłatę manipulacyjną równą:

a) różnicy między opłatami za nabycie tej samej jednostki subfunduszu, do którego konwertujesz/przenosisz jednostki i subfunduszu, z którego konwertujesz/przenosisz jednostki,

b) różnicy między opłatami za odkupienie tej samej jednostki subfunduszu, z którego konwertujesz/przenosisz jednostki i subfunduszu, do którego konwertujesz/przenosisz jednostki,

c) sumie opłat wskazanych w pkt. a) i b) jeśli oba te warunki wystąpią łącznie.

Za nabycie jednostek kategorii A, A1, K i L ponosisz opłatę manipulacyjną.

Za nabycie i odkupienie jednostek kategorii C, C1, C2 i C3 ponosisz opłatę manipulacyjną.

Jednostki kategorii A, A1, C, C1, K i L są zbywane za pośrednictwem dystrybutorów z zastrzeżeniem, że jednostki kategorii K i L oferujemy w Planach Systematycznego Oszczędzania oraz Wyspecjalizowanych Programach Inwestycyjnych (WPI).

Jednostki kategorii C2 i C3 są zbywane przez Fundusz bezpośrednio w rozumieniu Ustawy i nie oferujemy ich w Planach Systematycznego Oszczędzania oraz WPI.

Maksymalne stawki opłat manipulacyjnych oraz opłat za zarządzanie znajdziesz w prospekcie informacyjnym PKO Portfele Inwestycyjne - sfio.

PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH
Zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity Dz. U z 2000 r. nr 14, poz. 176 z późn. zm.) od zysków kapitałowych jest pobierany podatek 19%. W funduszach inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu lub konwersji jednostek uczestnictwa. Dochodem jest różnica między sumą przychodów uzyskanych z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa a kosztem ich nabycia.

¹ z zastrzeżeniem, że (i) wynagrodzenie za zarządzanie obliczono z uwzględnieniem regulacji art. 49 ust. 5 i 6 Ustawy o PPK oraz w oparciu o wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty pod zarządzaniem PKO TFI S.A, wynoszącą 31,785% wartości aktywów netto  wszystkich funduszy zdefiniowanej daty, według stanu na dzień 31.12.2022 r., a naliczaną w okresie od 01.04.2023 r. do 30.06.2023 r. (ii) udział procentowy wartości aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty pod zarządzaniem PKO TFI S.A. w stosunku do wartości aktywów netto wszystkich funduszy zdefiniowanej daty może ulegać zmianom w kolejnych kwartałach, tj. podwyższeniu lub obniżeniu, co wpłynie na wysokość wynagrodzenia za zarządzanie, tj. odpowiednio ulegnie ono dalszemu obniżeniu lub podwyższeniu; Fundusz nie jest w stanie zagwarantować i nie gwarantuje zachowania udziału w rynku na tym samym poziomie.

Fundusz oferuje jedynie jednostki kategorii A; nie ponosisz opłat manipulacyjnych za ich nabycie i odkupienie.

Maksymalne stawki opłat za zarządzanie znajdziesz w prospekcie informacyjnym PKO Emerytura - sfio.

Konwersje do i z PKO Emerytura – sfio nie są możliwe.

PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH

Zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity Dz. U z 2000 r. nr 14, poz. 176 z późn. zm.) od zysków kapitałowych jest pobierany podatek 19%. W funduszach inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu jednostek uczestnictwa w ramach złożonej dyspozycji zwrotu. Dochodem jest różnica między sumą przychodów uzyskanych z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa a kosztem ich nabycia.

¹ Maksymalne opłaty za zarządzanie, pobierane z aktywów Subfunduszy w skali roku, wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu PKO Zabezpieczenia emerytalnego – sfio.

Za nabycie jednostek kategorii A, A2 i E ponosisz opłatę manipulacyjną.
Za nabycie i odkupienie jednostek kategorii F, G, H, J nie ponosisz opłat manipulacyjnych.
Jednostki kategorii A i E są zbywane za pośrednictwem dystrybutorów z zastrzeżeniem, że jednostki kategorii E oferujemy w Wyspecjalizowanych Programach Inwestycyjnych (WPI), IKE, IKZE, PPO oraz PPE.
Jednostki kategorii A2, F, G, H i J są zbywane przez Fundusz bezpośrednio w rozumieniu Ustawy i oferujemy je w WPI, IKE, IKZE, PPO oraz PPE.

Maksymalne stawki opłat manipulacyjnych oraz opłat za zarządzanie znajdziesz w prospekcie informacyjnym PKO Zabezpieczenia Emerytalnego - sfio.

Konwersje do i z PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – sfio nie są możliwe, chyba że zezwalają na to zasady IKE, IKZE, PPE i PPO.

PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH
Zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity Dz. U z 2000 r. nr 14, poz. 176 z późn. zm.) od zysków kapitałowych jest pobierany podatek 19%. W funduszach inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu lub konwersji jednostek uczestnictwa. Dochodem jest różnica między sumą przychodów uzyskanych z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa a kosztem ich nabycia.

¹ Maksymalne opłaty za zarządzanie, pobierane z aktywów Subfunduszu w skali roku wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu GAMMA PARASOL BIZNES SFIO.

Fundusz oferuje jedynie jednostki kategorii A i A2.

Jednostki kategorii A są zbywane za pośrednictwem dystrybutorów.

Jednostki kategorii A2 są zbywane przez Fundusz bezpośrednio w rozumieniu Ustawy.

 PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH
Zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity Dz. U z 2000 r. nr 14, poz. 176 z późn. zm.) od zysków kapitałowych jest pobierany podatek 19%. W funduszach inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu lub konwersji jednostek uczestnictwa. Dochodem jest różnica między sumą przychodów uzyskanych z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa a kosztem ich nabycia.

Tabela Opłat Manipulacyjnych

TABELA OPŁAT* dla jednostek uczestnictwa kategorii A, A2 i B funduszu mFundusz Konserwatywny SFIO

  OPŁATY MANIPULACYJNE PRZY NABYWANIU JEDNOSTEK PRZEZ UCZESTNIKA

1.  Poniższa Tabela zawiera maksymalne stawki opłaty manipulacyjnej. 

2. Obowiązujące stawki wskazane w Tabelach Opłat mogą być obniżone w wyniku negocjacji Klienta z Dystrybutorem. Stawka opłaty negocjowanej uzależniona może być od wysokości dokonywanej wpłaty, łącznego salda środków zgromadzonych przez Klienta w Funduszu, trybu i sposobu dokonywania wpłaty na nabycie jednostek uczestnictwa, miejsca składania zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa lub przynależności do określonej przez Fundusz grupy nabywców jednostek uczestnictwa. Stawka opłaty negocjowanej może uwzględniać dowolną kombinację lub wszystkie powyższe czynniki łącznie.
3.  Dla Uczestników Funduszu wprowadzone zostają preferencyjne warunki nabywania jednostek uczestnictwa kategorii A2 oraz B Funduszu polegające na zwolnieniu z opłat manipulacyjnych z tytułu nabycia jednostek uczestnictwa. Zwolnienie z opłaty manipulacyjnej wprowadzone zostaje na czas określony, do dnia zmiany niniejszej Tabeli w zakresie zwolnienia z opłaty, o której mowa w niniejszym punkcie.

  OPŁATY MANIPULACYJNE PRZY ODKUPIENIU JEDNOSTEK UCZESTNICTWA PRZEZ UCZESTNIKA

1.  Przy odkupywaniu jednostek uczestnictwa opłata manipulacyjna nie jest pobierana.
   
   

       *Tabela Opłat obowiązuje od dnia 03 lutego 2021 r.