PKO Umiarkowany Fundusze Inwestycyjne Otwarte PKO TFI

PKO Umiarkowany to subfundusz mieszany, którego aktywa inwestowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne (m.in. obligacje skarbowe i korporacyjne), a w mniejszym stopniu w polskie i zagraniczne instrumenty udziałowe – przede wszystkim akcje i tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych. Subfundusz łączy potencjał wzrostu charakterystyczny dla rynku akcji ze stabilizującym wpływem obligacji, co czyni go odpowiednim wyborem dla inwestorów o umiarkowanym profilu ryzyka. PKO Umiarkowany jest jednym z czterech subfunduszy wydzielonych w ramach PKO Portfele Inwestycyjne - sfio.

Do 4 lutego 2025 r. Subfundusz funkcjonował pod nazwą PKO Szafirowy.

Informacje podstawowe

Kategoria Subfunduszu	Mieszany
Zakres geograficzny inwestycji	Polska, Świat
Data pierwszej wyceny	21.12.2017
Minimalna pierwsza wpłata	100 zł
Minimalna kolejna wpłata (dopłata)	100 zł
Benchmark Wzorzec służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa związane z Subfunduszem.	7% WIG30TR + 13% MSCI World USD + 80% GPWB-B1Y4Y
Wskaźnik referencyjny Poziom, do którego porównuje się wyniki inwestycyjne w celu naliczenia i pobrania opłaty za wynik.	7% WIG30TR + 13% MSCI World USD + 80% GPWB-B1Y4Y
Opłata za nabycie Opłata za nabycie jednostek uczestnictwa Subfunduszu. Pobierana jest z kwoty Twojej inwestycji, a jej wysokość wynika z Tabeli Opłat i może się zmienić.	0,00% - 0,50% (Jednostki uczestnictwa kat. A)
Opłata za odkupienie Opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa Subfunduszu, a jej wysokość wynika z Tabeli Opłat i może się zmienić.	Brak
Opłata za zarządzanie (w skali roku) Wynagrodzenie za zarządzanie Subfunduszem, które uwzględniamy w codziennej wycenie jego jednostek uczestnictwa. Wysokość maksymalnej stawki opłaty za zarządzanie znajdziesz w prospekcie informacyjnym PKO Portfele Inwestycyjne - sfio.	1,50% (Jednostki uczestnictwa kat. A)
Opłata za wynik Wynagrodzenie, które pobieramy jeśli Subfundusz osiągnie określony wynik - wyższy niż wynik wskaźnika referencyjnego wskazany w prospekcie informacyjnym PKO Portfele Inwestycyjne - sfio. Wynagrodzenie uwzględniamy w codziennej wycenie jednostek uczestnictwa Subfunduszu. W prospekcie informacyjnym PKO Portfele Inwestycyjne - sfio znajduje się również przykład ilustrujący wpływ opłaty za wynik na inwestycję.	20% 20% od wyniku Subfunduszu powyżej wyniku wskaźnika referencyjnego wskazanego w prospekcie informacyjnym PKO Portfele Inwestycyjne - sfio.
Szczegółowa charakterystyka różnych kategorii jednostek uczestnictwa i zestawienie opłat znajduje się w Tabeli Opłat.

Ogólny wskaźnik ryzyka

1

2

3

4

5

6

7

Niższe ryzyko

Wyższe ryzyko

Powyższy ogólny wskaźnik ryzyka odpowiada informacjom zawartym w KID, które są aktualne dla każdego z subfunduszy na dzień sporządzenia niniejszego materiału. Najniższy ogólny wskaźnik ryzyka (1) nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Ogólny wskaźnik ryzyka może w przyszłości ulegać zmianom.

Rekomendowany minimalny czas inwestycji 3 lata

Niniejszy Subfundusz może nie być odpowiedni dla osób, które zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 3 lat.

Sprawdź:

W dniu 9.08.2024 r. nastąpiło połączenie Subfunduszu PKO Szafirowy (subfundusz przejmujący) z Subfunduszem PKO Rubinowy (subfundusz przejmowany), wydzielonych w ramach PKO PORTFELE INWESTYCYJNE – specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty. Więcej informacji o połączeniu dostępnych jest tutaj.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Przed inwestycją zapoznaj się z KID oraz Prospektem Funduszu. Prezentowane wyniki historyczne nie stanowią gwarancji podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Pełna treść noty prawnej.

Data wyceny: 2025-06-12

Okres	Stopa zwrotu (%)
1 miesiąc	0,35
3 miesiące	2,87
6 miesięcy	3,99
1 rok	6,99
3 lata	29,72
5 lat	15,84

Przedstawione dane odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości i nie stanowią gwarancji ich osiągnięcia w przyszłości.

Dla kogo?

chcą inwestować w szczególności w obligacje rządowe oraz obligacje przedsiębiorstw, ale również akcje spółek z Polski jak i z całego świata
akceptują niski poziom ryzyka związany z polityką inwestycyjną subfunduszu

Infolinia PKO TFI

801 323 280

Dokumenty do pobrania

Dokumenty prawne i finansowe

Zapytaj o fundusz

Nasz pracownik odpowie na Twoje pytanie drogą elektroniczną.

Prosimy o zapoznanie się z klauzulą Informacyjną. Pełna treść.
KLAUZULA INFORMACYJNA
Niniejszym oświadczam, że zostałem poinformowany, że:
1. Administratorem moich danych osobowych jest PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („Towarzystwo”) z siedzibą w Warszawie, ul. Świętokrzyska 36, 00-116 Warszawa,
  telefon +48 22 358 56 56, e-mail: poczta@pkotfi.pl;
2. dane kontaktowe inspektora ochrony danych Towarzystwa: e-mail: iod@pkotfi.pl,
  telefon +48 22 358 56 00;
3. moje dane osobowe przetwarzane będą w zakresie niezbędnym do celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów realizowanych przez administratora lub stronę trzecią na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f Ogólnego Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych, za które administrator uznaje: udzielenia przez Towarzystwo odpowiedzi na niniejszą korespondencję, dochodzenie i obronę przed roszczeniami, zapobieganie oszustwom, przesyłanie danych w ramach grupy przedsiębiorstw, prowadzenie statystyk i analiz, zapewnienie bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego, stosowanie systemów kontroli wewnętrznej;
4. odbiorcami moich danych osobowych jest agent transferowy świadczący usługi pomocnicze na rzecz obsługi uczestników i inwestorów;
5. moje dane osobowe będą przechowywane przez okres wypełniania obowiązków prawnych ciążących na administratorze oraz dochodzenia i obrony przed roszczeniami przez okres wynikający z biegu ogólnych terminów przedawnienia roszczeń;
6. mam prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania moich danych osobowych do celu marketingu bezpośredniego, w zakresie, w jakim przetwarzanie jest związane z marketingiem bezpośrednim;
7. mam prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania moich danych osobowych gdy przetwarzanie jest niezbędne do pozostałych celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów realizowanych przez administratora, bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania;
8. posiadam prawo dostępu do treści swoich danych oraz prawo ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania, prawo do przeniesienia danych;
9. przysługuje mi uprawnienie wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych;
10. podanie moich danych osobowych jest dobrowolne, jednak brak ich podania uniemożliwi udzielenie przez PKO TFI odpowiedzi na korespondencję.

Drukuj

PKO Umiarkowany (poprzednio PKO Szafirowy) PKO Portfele Inwestycyjne sfio

Przykładowa struktura aktywów

Pozostałe fundusze

PKO Konserwatywny

PKO Zrównoważony

PKO Aktywny

Dokument jest dostępny wyłącznie dla posiadaczy certyfikatów inwestycyjnych tego funduszu. Aby go wyświetlić/pobrać należy w polu hasło wpisać 2 pierwsze i 2 ostatnie cyfry ze Swojego numeru PESEL lub numeru REGON w przypadku uczestników będących osobami prawnymi.